网络电话诈骗大起底

2008年12月10日09:48 　 深圳新闻网-深圳商报

　　网络科技日新月异，却也滋养了不法分子日新月异的诈骗手段。今年以来，利用"网络电话"进行诈骗的案件时有发生，诈骗手法层出不穷，令人防不胜防。这种诈骗"集团化"、"职业化"，近日，福田警方破获的诈骗系列案中，揪出了三个分工合作的跨境、跨省诈骗团伙，涉案金额高达千万元，其中一名事主被骗３２７万元。警方呼吁，面对花招百出的网络电话诈骗，最好的防范就是打醒十二分精神，不轻信陌生来电。

　　所谓"网络电话"是指通过互联网这一载体，利用"网关"技术，实现语音通过网络渠道传播的一种通话方式。近年来，利用网络电话实施诈骗的案件不断发生。网络电话诈骗是诈骗犯罪分子又一新型作案手法，诈骗数额大，侵害对象广，迷惑性强，危害极大。

　　事主亲历 受诱导糊涂转账

　　亲历了网络电话诈骗的周先生、刘女士在接受记者采访时均称：诈骗分子太高明，利用了普通市民对国家机关人员的信任、充分掌握了事主的私人信息，步步设局。

　　正是因为对方对自己的购房信息了如指掌，周先生才一时放松了警惕，相信来电对方确实是"税务机关工作人员"。

　　周先生近日差点掉进一个"购房退税"的来电陷阱中。前两天，他接到一名自称是"税务机关工作人员"的来电，对方说："最近国家出台的房地产'救市'的新政策，购房可以退税，按照折算，您在某某小区买的房子可以退１８０００元，今天是最后一天了，必须在５点前打入这个电话进行登记。"周先生一听，对方报出了自己所购置房产的小区名字单元号，连自己是多少钱买的房都一清二楚，因此放松了警惕，打通了对方提供的电话。

　　电话另一头是语音录音，提醒周先生输入流水号，银行账号，一切都正确后，语音提示输入银行密码。周先生顺手要输入密码，可由于太久没用那张银行卡，一时没想起来密码多少，挂断了电话。很快，他意识到这很可能是个骗局。于是，周先生打通１１０报警，１１０工作人员肯定地告诉他，这确实是个骗局，并建议他尽快冻结银行账号，防止不法分子利用他的个人资料破译密码。

　　直到给对方转账４０多万元，刘女士才意识到自己上当受骗了！正是利用了刘女士担心紧张的心理，电话那头步步诱导，让她糊里糊涂地转走了４０多万元现金。

　　警方出击 抓获诈骗团伙

　　８月２３日１４时许，一名女事主刘某玲到华富所报案称：当日中午１２时许，接到自称某市中级人民法院女工作人员、自称某市公安局刘警官和自称某市检察院女工作人员的电话，称事主与一个经济案有关系，事主的银行账户可能有问题，要监管其银行账户，让其把银行账户的钱转到交通银行的一个卡号，刘某玲在对方电话指挥下，将４０６９００元人民币转入指定账户，发现被骗。

　　今年５月份以来，利用网络电话冒充国家机关、电信工作人员实施诈骗案件多起发生。福田公安分局立即成立了专案组开展侦查，初步分析此案嫌疑人可能以台湾籍人员为首，其活动区域主要分布在福建厦门、福州、泉州；以及广东省内的广州、佛山、东莞、珠海等地。专案民警案发当天立即赶赴厦门，第二天在厦门市交通银行分行抓获正在取款的犯罪嫌疑人台北人宋某璁、熊某才，当场冻结了嫌疑账号存款４０万元。

　　审讯中，两名犯罪嫌疑人对自身参与诈骗的犯罪事实供认不讳，并交待该犯罪团伙还有三名台湾人"阿得"、"长哥"、"青蛙"以及"阿元"、"铁货"等成员在逃。８月３０日下午，专案组民警在厦门某网吧抓获正在上网的诈骗犯罪嫌疑人陈某元、李某滨，现场缴获作案银行卡２７张、假身份证４张、手机５部。经审讯，两名犯罪嫌疑人对其涉嫌诈骗犯罪事实供认不讳。以宋某璁为首的４名犯罪嫌疑人被福田警方刑事拘留。

　　警方通过对华富所"８·２３"刘某玲被诈骗案侦查，发现该类诈骗团伙还有部分人员在逃，该成员主要以台湾籍人员为首，针对广东、浙江、北京、上海等经济较好城市的居民实施诈骗。

　　该类犯罪团伙分工明确：一伙人负责诈骗语音发送，大部分案件中出现的"０１９"或"００１９"开头的嫌疑号码均为国际长途电话业务，由主要嫌疑人在境外（如泰国、越南、台湾地区等）专门负责组织实施，有专门的场所，每一名"工作人员"有事先设计好的问、答稿和假冒电讯公司追缴话费的提示语音，先电脑语音提示，后按照事先设计好的对话内容诈骗事主，如果事主按照其思路走，则进一步实施诈骗，如果事主有所警觉则立即放弃。

　　另一伙人负责准备银行账号，专门负责收集身份证或制作假身份到各个银行网点办理账号及银行储蓄卡。第三伙人负责在全国各省、市大部分地区提取与转账赃款。这三种不同分工的团伙中，每一起诈骗案件所得的金额按诈骗语音发送团伙得８０％，赃款的提取与转账团伙得２０％分配。由此可见，这类团伙的活动已经"集团化"、"章程化"、"职业化"。

　　福田刑警大队专案民警兵分多路，赶赴福建省厦门、福州、南平及广东佛山、珠海等地开展侦查工作。三中队代理副中队长陈顺勋再次带领专案民警赶赴厦门开展第二波打击行动，主要串并侦办沙头所"９·２３"郭某珊被诈骗４５万元案、南园所"８·２８"李某琴被诈骗５９万元案等多起诈骗案件。经近一个月的不懈努力，专案组确定了"９·２３"郭某珊被诈骗４５万元案属台湾籍人员洪某佑、朱某宗等一伙所为。在厦门市公安局有关部门的大力配合下，专案组在厦门抓获嫌疑人洪某佑、郝某、朱某宗。１０月２２日当天，专案组陆续在厦门市将犯罪嫌疑人台湾人李某芳、刘某抓获。经查，以台湾籍人员洪某佑为首的５名犯罪嫌疑人对自身的诈骗事实供认不讳，涉案嫌疑人全部被福田警方刑事拘留。